De las últimas semanas ha quedado claro que la volatilidad del mercado no desaparecerá pronto. Entonces, ¿cómo pueden los inversores obtener beneficios y adaptarse sin importar las circunstancias? A continuación se presentan tres estrategias sugeridas por los principales expertos internos y colaboradores de MoneyShow.
Pocas cosas son tan emocionantes como el aumento vertiginoso de los precios de los mercados bursátiles. En un momento, sus centros de negocios se hundirán en el abismo. Al momento siguiente, ves que se dispara y comienzas a buscar frenéticamente en agencias de noticias, redes sociales o canales de televisión financieros para descubrir qué sucedió.
¿El único problema? Los picos más grandes de un día generalmente ocurren en mercados bajistas, no en mercados alcistas.
Echa un vistazo a Gráfico diario de MoneyShow Esto, con datos de Hulbert Ratings y MarketWatch. El índice Nasdaq 100 se creó en 100. Desde entonces, solo el 1985 % de los días de negociación (hasta mediados de 16) han sido durante mercados bajistas.
Sin embargo, un asombroso 90% de los días de mayores alzas (ganancias del 10% o más) ocurrieron durante mercados bajistas. Lo mismo ocurrió con la gran mayoría de los aumentos "cohetes" del 5% o más.
Luego está el Promedio Industrial Dow Jones, el abuelo de los principales índices. Vea esta tabla de los 10 mayores aumentos de un día por porcentaje de Wikipedia.
Se puede ver que 6 de los 10 ocurrieron entre 1929 y 1933… dos de los restantes fueron en octubre de 2008… mientras que el último fue en marzo de 2000. El mayor aumento fue del 15.3% en marzo de 1933, mientras que el décimo mayor aumento fue del 9.4% en febrero de 1932.
Si conoces la historia del mercado, sabrás un poco sobre esos períodos de tiempo. ¡Ocurrió durante, al principio o después del final de algunos de los peores mercados bajistas del Dow en la historia!
Tenga esto en cuenta cuando vea días como el 9 de abril… o un aumento repentino durante el día. La clave para una transformación duradera no es sólo un rebote rápido o dos. Es el proceso de construir una base estable que pueda sentar las bases para un movimiento más sólido y poderoso.
Recientemente hablé de dos estrategias para generar ingresos en este desafiante entorno de mercado. Si bien vender opciones cubiertas y colocar opciones desnudas es una estrategia conservadora, algunos inversores prefieren un enfoque de “configurarlo y olvidarlo”. Afortunadamente, existe una solución sencilla: los bonos.
Puede que no hayas invertido en un bono antes, pero comprenderlo es más fácil de lo que crees. Cuando compras acciones, eres dueño de una parte de una empresa. Pero cuando usted compra un bono, usted es acreedor de la empresa. Como sabe cualquiera que haya tenido una empresa, los acreedores reciben el pago antes que los propietarios. De lo contrario, los acreedores se quedarán con su negocio.
Un bono es un contrato entre un prestatario (la empresa) y un prestamista (el tenedor del bono). La empresa debe pagar a los tenedores de bonos una cantidad predeterminada de intereses en fechas específicas y luego reembolsar el préstamo en su totalidad en la fecha de vencimiento. No hay términos ni condiciones. No hay margen de maniobra. Si la empresa no cumple con estas obligaciones, se encuentra en mora y se inicia el procedimiento de quiebra.
Si el precio de las acciones cae, hay que rezar para que suba de nuevo y te compense. Si el precio del bono cae, “no importa”, porque la compañía pagará 1,000 dólares por bono en la fecha de vencimiento del bono, pase lo que pase. Si no lo hacen, están en mora.
La mayoría de los bonos son increíblemente seguros. Los bonos con grado de inversión tienen una tasa de impago muy baja: mucho menos del 1%. Los bonos sin grado de inversión, también conocidos como bonos de alto rendimiento o “basura”, entran en impago aproximadamente el 4% de las veces. Sin embargo, la gran mayoría de estos incumplimientos provienen de bonos con calificaciones más bajas, calificadas CCC o inferiores. Un bono con calificación B- o superior tiene una probabilidad muy baja de impago.
Por último, mi característica favorita de los bonos es que sabes exactamente cuánto ganarás en un período de tiempo específico. Nunca tendrás ese tipo de certeza con las acciones.
En resumen, los bonos proporcionan ingresos y seguridad, sin estar expuestos a la volatilidad del mercado de valores. Si las fluctuaciones salvajes en el mercado de valores le están causando estrés, considere mover parte de dinero a bonos individuales.
La reciente caída del mercado ha puesto a la venta algunas acciones con excelentes dividendos. El sector energético de ciclo medio ha sido un sector en auge durante varios años, lo que se ha traducido en precios de acciones elevados y rendimientos actuales bajos. Amo Llanuras GP Holdings LP (PAGP).
El 31 de marzo, PAGP logró una rentabilidad de aproximadamente el 7%. Ahora, con el precio de las acciones bajando más de 2 dólares, el rendimiento se acerca al 8%. PAGP es la empresa con mayor crecimiento de dividendos en la cartera de Dividend Hunter, con un crecimiento anual de más del 10%. Comprar acciones de PAGP para la venta proporciona una gran rentabilidad y un crecimiento futuro de los ingresos.
Dada la reciente caída del mercado, también es una buena idea analizar el rendimiento de su cartera. Aunque se trata de una caída generalizada del mercado, algunos sectores e incluso acciones tendrán un mejor desempeño que otros. Cuando esto sucede, me gusta usar Magnifi para realizar una verificación del estado de la billetera.
Acción recomendada: Comprar PAGP.
