La evolución de las políticas arancelarias de Estados Unidos ha provocado volatilidad en el mercado de valores. En abril, el S&P 500, un índice de referencia de acciones de gran capitalización, cayó un un 20% Desde su máximo de febrero antes de recuperarse para registrar una pérdida del 3% para el año. Esta volatilidad puede causar estragos en el rendimiento de su cartera, pero también crea oportunidades para los inversores a largo plazo.
Esta guía explica cómo utilizar nuestro sencillo y gratuito buscador de acciones para encontrar esas oportunidades (buenas acciones con potencial alcista) en minutos. También incluye consejos para investigar esas acciones para asegurarse de que se alineen con sus objetivos de inversión.
1. Cómo elegir la herramienta de selección de stock adecuada
Los filtros de acciones son aplicaciones que filtran acciones según criterios que usted especifique. Estas herramientas pueden ser increíblemente poderosas en dos escenarios principales:
- Cuando esté familiarizado con las métricas y características asociadas con el tipo de stock que necesita.
- O cuando desea simular una cartera para probar una hipótesis de inversión basada en métricas. Por ejemplo, puede seleccionar las métricas que desea ver en acciones con dividendos invertibles. Puede realizar una selección en función de estas métricas y crear una lista de seguimiento de cartera a partir de los resultados. El comportamiento de una cartera a lo largo del tiempo puede validar su tesis de inversión o llevarlo nuevamente al punto de partida para realizar ajustes. *Nota del experto: Es esencial elegir métricas que reflejen con precisión sus objetivos de inversión.*
Análisis de stock.comyfinviz.com Disponen de evaluadores de acciones online gratuitos y populares. *Consejo: Busque filtros de acciones que proporcionen datos históricos para realizar pruebas retrospectivas.*
2. Determinar los criterios de inversión
Puede buscar acciones del S&P 500 con potencial alcista utilizando cuatro criterios:
- Inclusión en el índice Standard & Poor's 500 (S&P 500). Las acciones del Standard & Poor's 500 (S&P 500) son empresas grandes y establecidas que cumplen con los requisitos de rentabilidad y liquidez. Aunque hay excepciones, las empresas del S&P 500 generalmente tienen mayor solidez y estabilidad financiera que sus contrapartes más pequeñas. Este criterio destaca rápidamente las empresas que pueden estar mejor preparadas para gestionar una crisis económica.
- Cambio negativo en el precio de las acciones en lo que va del año. Los inversores pueden reaccionar exageradamente a las noticias económicas y las actualizaciones de las empresas. Esta reacción exagerada empuja los precios de las acciones hacia territorio de ganga. Será necesario investigar más sobre cada acción para determinar si el precio bajo es temporal o refleja adecuadamente el valor de la empresa.
- El aumento del precio objetivo es superior al 20%. Los precios objetivos son las expectativas de los analistas sobre el precio futuro de una acción, generalmente dentro de 12 meses. Los sitios web financieros generalmente promedian estos pronósticos para cada acción y muestran el promedio como un precio objetivo de consenso. El potencial alcista es la diferencia porcentual entre el objetivo de consenso y el precio actual de la acción. *Nota: Tenga en cuenta que estos pronósticos se basan en modelos analíticos y pueden no hacerse realidad necesariamente.*
- La calificación de los analistas es "comprar" o "fuerte compra". Los analistas no son infalibles, pero sus opiniones están bien informadas. Este criterio debe ser coherente con un objetivo de aumento elevado del precio. *Las calificaciones de los analistas son una indicación de sus expectativas sobre el rendimiento de una acción en función de múltiples factores.*
Una vez que el filtro muestra una lista de acciones que coinciden con estos criterios, puede ordenar y filtrar los resultados para encontrar las mejores opciones. Por ejemplo, para revisar las acciones del Standard & Poor's 500 (S&P 500) con peor desempeño, ordene la lista desde el mayor hasta el menor cambio de precio en lo que va del año.
3. Investigue las acciones antes de comprarlas.
El verdadero trabajo de inversión (investigación y análisis) comienza después del proceso inicial de selección de acciones. Una investigación en profundidad le ayudará a tomar decisiones de inversión seguras al responder estas preguntas clave:
- ¿La acción se ajusta a mi horizonte temporal de inversión?
- ¿La acción se ajusta a mi tolerancia al riesgo?
- ¿La caída del precio de las acciones es temporal o hay un cambio permanente y fundamental en las expectativas comerciales? *Nota: Los estados financieros y los informes de ganancias deben analizarse para evaluar la posición financiera de la empresa.*
Cronograma de inversión: la visión de un experto
Su cronograma de inversión es el período durante el cual mantendrá su dinero invertido antes de liquidarlo. Al comprar acciones, debe planificar mantener sus inversiones durante al menos 5 a 10 años. Cuanto más tiempo inviertas, menor será el riesgo de pérdida. Esto se debe a que el mercado de valores puede ser volátil en el corto plazo, pero generalmente tiende a subir en períodos más largos. Hay dos datos interesantes de un análisis que realizó: ben carlson Para resumir este punto:
- El mercado de valores nunca ha perdido valor en ningún período de 20 años.
- La rentabilidad anual más baja en un período de 30 años fue del 7.8%.
Con un cronograma de inversión largo, no tendrá que preocuparse demasiado por las fluctuaciones a corto plazo. Puede optar por permanecer invertido hasta que el mercado vuelva a crecer. De esta forma evitas pérdidas y mantienes tu posición para beneficiarte de la recuperación. *Nota del experto: Diversificar su cartera de inversiones reduce aún más el riesgo.*
Tolerancia al riesgo
La tolerancia al riesgo se refiere a cuánta volatilidad de precios puede aceptar. Invertir dentro de su tolerancia al riesgo le ayudará a tomar decisiones informadas y racionales en lugar de emocionales. Se considera la comprensión Evaluación del riesgo de inversión El amor es grande.
Si prefieres inversiones más seguras, dirígete a:
- Empresas que conoces.
- Grandes empresas que tienen un historial de gestión a través de todos los ciclos económicos y financieros.
- Modelos de negocio que usted entiende.
- Sectores defensivos como servicios públicos, bienes de consumo básico y atención sanitaria.
- Acciones que pagan dividendos regulares y crecientes.
Caída temporal o permanente de precios: un análisis profundo
Por lo general, no es difícil determinar las razones de una caída en el precio de una acción. Comience revisando el historial de precios de las acciones en comparación con el índice S&P 500. Si las dos tendencias son similares, las tendencias macroeconómicas pueden ser la razón de la caída de las acciones, en lugar de circunstancias específicas de la empresa. Las tendencias macroeconómicas son cíclicas, lo que significa que se desvanecen y reaparecen con el tiempo, lo que puede brindar oportunidades de inversión.
A continuación, busque noticias negativas sobre la empresa que coincidan con las fechas en las que cayó el precio. Los cambios de calificación y los informes de ganancias decepcionantes son razones comunes que pueden provocar que el precio de una acción caiga repentinamente. Utilice sitios web de inversión como marketbeat.com, stockanalysis.com o Yahoo Finance para revisar los cambios en las calificaciones de los analistas y el desempeño reciente de ventas y ganancias en comparación con las expectativas. *Nota del experto: Preste especial atención a las revisiones de calificación realizadas por las principales agencias de calificación.*
También es aconsejable revisar los comunicados de ganancias de la empresa y las transcripciones de las llamadas de ganancias. La descripción que hace el equipo de liderazgo del clima empresarial y las expectativas, aunque subjetiva, puede ser útil. A partir de ahí, deberías empezar a formarte una opinión sobre cuán sostenible es la caída del precio de las acciones. Si se cumplen tres condiciones, es posible que esté ante una buena oportunidad de compra:
- Detrás de una caída del precio de una acción se encuentran condiciones de corto plazo o cíclicas.
- La empresa tiene la solidez financiera para superar condiciones adversas.
- El plazo de su inversión es lo suficientemente largo como para esperar el cambio.
Acciones con potencial alcista
Este marco describe una poderosa estrategia de inversión que pocos inversores tienen la disciplina para implementar. Compre acciones de buenas empresas cuando sus precios sean bajos y espere pacientemente a que se recuperen. Invertir para obtener riqueza a largo plazo puede ser tan simple como eso. *Nota del experto: Este enfoque requiere un sólido análisis fundamental para identificar empresas verdaderamente “buenas”.*
